資産運用で幸せを手に入れる！インデックスとアクティブ運用、どちらが最適？

近年、経済的な安定だけでなく、心の豊かさも重視する「ファイナンシャル・ウェルビーイング」という考え方が広まってきています。これは、単にお金を貯めるだけでなく、お金と上手に向き合い、心豊かな生活を実現することを目指す考え方です。

ファイナンシャル・ウェルビーイングを高めるには、様々な方法がありますが、その中でも「投資」は有効な手段の一つと言えるでしょう。しかし、投資と一口に言っても、インデックス投資、個別株投資、アクティブファンドなど、様々な選択肢があり、それぞれに異なる特徴があります。

今回は、ファイナンシャル・ウェルビーイングの観点から、インデックス投資とアクティブ運用、それぞれのメリットとデメリットを比較し、どちらがより最適な選択肢なのかを考えていきます。

投資をすることで、資産が増える喜びや将来への安心感を得られるなど、ウェルビーイングが高まる可能性は十分にあります。

ブラックロックが行った調査によると、投資をしている人とそうでない人の幸福度には、20ポイントもの差があるという結果が出ています。

これは、投資によって経済的な不安が軽減され、将来に対する安心感が高まることで、心のゆとりが生まれ、幸福度にも良い影響を与えるからだと考えられます。

アクティブ運用や個別株投資は、投資先企業の成長や社会貢献を実感できるため、インデックス投資に比べて、より高い満足感を得られる可能性があります。

自分が応援したい企業に投資し、その企業が成長することで、社会に貢献している実感を得ながら、経済的な利益も得られる。これは、まさに投資を通じたウェルビーイングと言えるでしょう。

しかし、アクティブ運用や個別株投資は、インデックス投資に比べて、より深い知識や分析力が必要となります。また、常に市場の動向を注視し、適切なタイミングで売買を行う必要があるため、時間的・精神的な負担も大きくなります。

一方、インデックス投資は、市場全体の平均的なリターンを得ることを目指す投資方法です。個別銘柄の分析や売買のタイミングを計る必要がないため、時間や手間をかけずに、比較的簡単に始めることができます。

また、インデックス投資は、アクティブ運用に比べて手数料が低い傾向があり、長期的な視点で投資を行うことで、着実に資産を増やせる可能性があります。

しかし、インデックス投資では、個別銘柄を選定する楽しみや、企業の成長を応援する実感などは得にくいかもしれません。

では、インデックス投資とアクティブ運用、どちらがファイナンシャル・ウェルビーイングを高める上で最適な選択肢なのでしょうか？

これは、一概には言えません。

投資に対する知識や経験、時間的余裕、そして投資を通して何を求めるのかなど、人によって最適な投資方法は異なります。

例えば、投資初心者や時間がない人にとっては、手間がかからず、比較的簡単に始められるインデックス投資が適しているかもしれません。

一方、投資経験が豊富で、時間的にも余裕があり、企業の成長を応援したいという強い思いを持つ人にとっては、アクティブ運用や個別株投資が向いているでしょう。

投資は、ファイナンシャル・ウェルビーイングを高めるための有効な手段の一つですが、それ自体が目的ではありません。

投資を通して、経済的な安定と心の豊かさを両立させ、自分らしい幸せを実現することが重要です。